Otimização do ciclo de conversão, estratégias de financiamento e adoção de um software de gestão financeira estão entre as melhores dicas para gerenciar ativos e passivos financeiros.
Cada vez mais a gestão financeira é abordada como uma disciplina fundamental, inclusive sendo pauta de aulas nas escolas.
Essa disciplina é essencial também na saúde financeira das empresas. A eficiência financeira do negócio sofre impacto direto na forma como ela administra seus recursos.
A gestão de ativos e passivos é uma tarefa contínua com resultados a longo prazo. No post de hoje, você entenderá como otimizar essa rotina.
Entendendo a diferença entre ativos e passivos financeiros
Antes de falar sobre as estratégias de gestão, é importante reiterar a diferença entre o que é ativo e passivo.
Ativos financeiros
Os ativos financeiros representam os recursos econômicos controlados por uma empresa que resultarão em benefícios econômicos futuros, e podem incluir:
- Patrimônio Líquido e Equivalentes de Caixa: Fluxo de caixa e investimentos altamente líquidos;
- Investimentos: Participações em outras empresas, títulos e valores mobiliários;
- Contas a Receber: Valores devidos por clientes e parceiros comerciais;
- Propriedades e Equipamentos: Bens tangíveis, como edifícios, máquinas e veículos;
- Intangíveis: Ativos não físicos, como patentes, marcas registradas e goodwill.
Passivos financeiros
Os passivos representam todas as despesas, dívidas e obrigações financeiras de uma empresa, que incluem:
- Dívidas e Empréstimos: Valores a serem pagos a credores e instituições financeiras;
- Contas a Pagar: Montantes devidos a fornecedores e parceiros comerciais;
- Obrigações Contratuais: Compromissos futuros, como acordos contratuais e benefícios a empregados;
- Provisões: Reservas para custos futuros, como garantias de produtos.
Compreender essa dinâmica é fundamental para uma gestão financeira eficaz. Enquanto os ativos geram valor e contribuem para o crescimento, os passivos representam compromissos a serem cumpridos.
A gestão estratégica busca otimizar essa relação, garantindo que os ativos sejam utilizados de maneira eficiente e os passivos sejam controlados de forma responsável.
5 Estratégias para gerenciar ativos e passivos financeiros
1 – Compreensão aprofundada
Antes de mais nada, é necessário conhecer a fundo cada tipo de ativo e passivo financeiro.
Isso inclui entender a diferença entre circulantes e não circulantes. Um passivo não circulante requer medidas diferentes de um passivo circulante, ou de um ativo não circulante, por exemplo.
Além disso, entenda a natureza dos elementos, que podem variar desde investimentos até propriedades, ou desde empréstimos até obrigações contratuais.
2 – Financiamento inteligente
No gerenciamento de passivos, é vital adotar estratégias de financiamento inteligente. Avalie cuidadosamente as opções disponíveis, considerando taxa de juros, prazos e condições.
Buscar fontes de financiamento alinhadas aos objetivos de crescimento da empresa é essencial. Mantenha em mente que o equilíbrio entre financiamentos de longo e curto prazo pode otimizar a estrutura dos passivos.
3 – Ciclo de conversão de caixa
Já na gestão dos ativos, a empresa pode otimizar o ciclo de conversão de caixa, que engloba desde a compra de materiais até o recebimento pelas vendas.
Reduzir o tempo que esse ciclo leva para se completar aumenta a liquidez da empresa, permitindo investimentos mais ágeis e oportunidades de crescimento.
Nesse quesito, ferramentas de análise financeira podem ser grandes aliadas para identificar áreas de melhoria e oportunidades.
4 – Investimento estratégico
Tomar decisões sólidas sobre onde investir os ativos da empresa é essencial para o crescimento.
Analise setores de alto retorno, considerando inovações tecnológicas e avaliando constantemente o desempenho dos investimentos.
Além disso, lembre-se de que diversificar os ativos pode reduzir riscos e proporcionar oportunidades de crescimento mais estáveis.
5 – Use um software de gerenciamento
A implementação de um software de gestão financeira é muito mais do que recomendado, é indispensável.
Esse tipo de ferramenta oferece automação de processos, análises detalhadas, relatórios aprofundados, bem como meios mais fáceis e ágeis de cumprir as rotinas diárias.
Por outro lado, um software como este permite uma visão unificada de ativos e passivos, facilitando a gestão estratégica.
Qual o impacto da gestão financeira avançada no crescimento da empresa?
Uma gestão financeira eficiente é de vital importância para qualquer empresa, mas aquelas que estão ativamente em busca do crescimento sustentável devem investir em práticas avançadas.
Tomada de decisão embasada
Um simples balanço patrimonial já pode alterar uma tomada de decisão, de forma que a decisão baseada em dados é imprescindível para garantir a saúde financeira da organização.
Uma gestão financeira sólida e eficiente é sempre baseada em dados reais, precisos e atualizados, promovendo aos gestores uma visão clara do desempenho, dos desafios e das oportunidades.
Tudo isso contribui para tomar decisões com maior chance de sucesso e menor margem para erro, o que é fundamental para o crescimento.
Eficiência operacional
Uma gestão financeira eficiente está intrinsecamente ligada à otimização do setor operacional.
Ao identificar ineficiências e desperdícios, os gestores podem implementar medidas corretivas que resultam em redução de custos, melhora da rentabilidade e criação de uma cultura de eficiência.
Isso beneficia a empresa como um todo, mas é necessário que o setor financeiro seja a cabeça tomando as decisões, e não o contrário.
Baseado no que a empresa pode ou não pode fazer a curto e médio prazo em termos financeiros, os gestores tomam as decisões do que implementar, modificar, otimizar ou eliminar.
Novamente, para que isso seja possível, é indispensável o uso de um software de gestão financeira.
Planejamento estratégico
A gestão financeira é um componente fundamental de um bom planejamento estratégico. Entender a dinâmica entre ativos e passivos é apenas um passo na direção correta.
A partir daí, a empresa pode criar planos de crescimento sustentável, investir nos setores certos, diversificar os negócios e otimizar a alocação de recursos financeiros.
Tudo isso é fruto de uma gestão financeira bem executada, pautada em dados e gerenciada por quem tem tanto o conhecimento quanto as ferramentas necessárias.
Se a sua empresa ainda não fazia uma gestão financeira eficiente quando seu primeiro planejamento estratégico foi concebido, está na hora de revisá-lo com base em dados financeiros.
Para isso, conte com a ajuda do Conexa Recorrência, um software de gerenciamento financeiro que apresenta todas as ferramentas necessárias, desde relatórios completos até integrações e otimização de rotinas.
