Calcular juros e multa é um processo tedioso que nenhum gestor gosta de fazer, mas é necessário quando surgem casos de inadimplência. Infelizmente, esse é um dos maiores desafios das empresas que prestam serviços atualmente no mercado.
Em um cenário empresarial onde os serviços recorrentes são comuns, a gestão financeira eficaz é essencial. Calcular juros e multas de forma precisa e ajustar contratos automaticamente são práticas fundamentais para garantir a saúde financeira da empresa e a satisfação do cliente.
Mas muito mais do que saber o valor da multa ou a taxa de juros, esse processo deve focar na eficiência. Quanto menos tempo o gestor perder realizando os cálculos, mais esforços ele pode focar na recuperação do cliente inadimplente.
Neste artigo, vamos explorar como realizar os cálculos, mas também como deixar tudo mais fluido com ajuda da automação.
Métodos para calcular juros e multas em serviços recorrentes
Os juros e multas são calculados para compensar atrasos no pagamento, incentivando os clientes a cumprirem com suas obrigações financeiras dentro do prazo. A seguir, apresentamos os métodos comuns para calcular esses fatores:
Cálculo de juros
Os juros de mora são cobrados sobre o valor devido pelo período de atraso. A fórmula básica para o cálculo de juros simples é:
Juros = Valor Principal × Taxa de Juros × Tempo
- Valor Principal: É o valor original da dívida;
- Taxa de Juros: A taxa de juros acordada no contrato, geralmente expressa em percentual ao mês;
- Tempo: O período de atraso, geralmente em meses ou dias.
Por exemplo, se um cliente deve R$ 1.000,00 com uma taxa de juros de 2% ao mês e está atrasado por 10 dias (aproximadamente 0,33 meses), o cálculo seria:
Juros = R$1.000,00 × 0,02 × 0,33 ≈ R$6,60
Cálculo de multa
A multa é geralmente uma porcentagem fixa do valor devido, aplicada apenas uma vez. A fórmula é simples:
Multa = Valor Principal × Taxa de Multa
Por exemplo, se a taxa de multa for de 2% e o valor principal for R$ 1.000,00:
Multa = R$1.000,00 × 0,02 = R$20,00
A importância da automação nos cálculos e reajustes
Realizar esses cálculos manualmente pode ser trabalhoso e sujeito a erros. A automação desses processos não só aumenta a precisão, mas também melhora a eficiência operacional.
Os benefícios da automação com software de gestão financeira
Um bom software de gestão financeira é capaz de calcular automaticamente juros e multa, com base em informações e configurações determinadas pelo gestor. Veja quais os benefícios dessa abordagem:
1. Precisão e conformidade
Como o cálculo acontece de forma automática, esse processo elimina o risco de erros humanos. Isso garante conformidade com os termos contratuais e com as regulamentações aplicáveis.
2. Eficiência operacional
A automação libera os funcionários das tarefas repetitivas de cálculo e cobrança, permitindo que eles se concentrem em atividades mais estratégicas.
A geração automática de faturas e notas fiscais, bem como o envio de lembretes de pagamento, são funções que podem ser integradas ao sistema.
3. Ajuste automático de contratos
Reajustar contratos automaticamente é essencial para refletir mudanças nas condições econômicas, como a inflação.
Um bom software de gestão financeira pode ajustar os valores contratuais periodicamente, conforme os índices de reajuste acordados (como o IGP-M ou IPCA), garantindo que a empresa não perca receita.
4. Integração com outras ferramentas
A integração com outras ferramentas, como sistemas de contabilidade e CRM, facilita a gestão financeira completa da empresa. Dados de clientes, contratos e pagamentos podem ser sincronizados automaticamente, oferecendo uma visão holística das finanças.
Como implementar a automação na sua empresa?
Para implementar a automação dos cálculos de juros, multas e reajustes contratuais, considere os seguintes passos:
1. Escolha do software adequado
Escolha um software de gestão financeira que atenda às necessidades específicas da sua empresa.
Busque por funcionalidades como cálculo automático de juros e multas, emissão de notas fiscais eletrônicas, integração com sistemas de contabilidade e suporte a reajustes contratuais automáticos.
O Conexa Recorrência é capaz de realizar todas essas tarefas e muito mais.
2. Configuração inicial
Configure o software de acordo com as regras contratuais da sua empresa. Defina as taxas de juros e multas, os prazos de pagamento, os índices de reajuste e as integrações necessárias.
3. Treinamento da equipe
Garanta que a equipe financeira esteja bem treinada para utilizar o novo sistema. O treinamento deve abranger a operação do software, a interpretação dos relatórios gerados e a resolução de possíveis problemas.
4. Monitoramento e ajustes
Após a implementação, monitore o desempenho do sistema e faça ajustes conforme necessário. Mantenha-se atualizado com as novas funcionalidades e atualizações do software para maximizar os benefícios.
Conte com o Conexa Recorrência
Calcular juros e multas de forma precisa e reajustar contratos automaticamente são práticas indispensáveis para a saúde financeira de empresas que oferecem serviços recorrentes.
A automação desses processos através de um software de gestão financeira garante precisão, eficiência e conformidade, liberando a equipe para se concentrar em atividades estratégicas.
O Conexa Recorrência é um software que conta com todas as rotinas financeiras, como emissão de notas fiscais, cálculo de juros e multa, contas a pagar e receber e gestão de contratos.
Além disso, ele oferece um módulo de cobrança recorrente que emite e envia automaticamente as cobranças aos clientes, deixando sua equipe livre para focar em outros esforços.
Por fim, o Conexa Recorrência ainda conta com mais de 30 tipos de relatórios de dados para análises profundas do negócio e integração com as principais plataformas do mercado.
Conheça o Conexa Recorrência e melhore a eficiência dos seus negócios.
